Comprendre le périmètre
Les obligations liées à la lutte contre le blanchiment demandent de distinguer le contexte de l’opération, les critères applicables et les démarches à documenter. ILYGO LBA propose un portail d’information et un simulateur de qualification. Ce dossier présente le fonctionnement du produit ; il ne constitue pas un avis juridique sur une situation particulière.
Un premier regard sans créer de dossier
Le portail et le simulateur sont accessibles sans compte. Leur objectif est d’aider à comprendre les questions à poser et à retrouver les sources officielles. Un résultat de simulation ne remplace ni l’examen d’un dossier réel ni la décision d’un professionnel. Il sert à structurer une première lecture de la situation.
Documenter les démarches
L’espace d’agence permet de suivre les diligences d’un dossier : identité, risques, contrôles et validation. Le lien entre les informations saisies et les vérifications attendues aide l’équipe à comprendre ce qui a été fait et ce qui reste à compléter. Les accès et les responsabilités doivent être définis dans l’organisation.
Garder une décision humaine
Le produit apporte un cadre de travail et des informations sourcées. Il ne tranche pas à la place de l’utilisateur. Le contenu réglementaire peut évoluer : une source doit se relire à la date de son utilisation et une conclusion sensible doit être examinée par les personnes compétentes.
Explorer le produit
Les sites en français et en allemand présentent les usages et les conditions de l’espace d’agence. Pour une démonstration, utilisez un cas entièrement fictif. Il est inutile de transmettre un nom de client ou une pièce d’identité pour comprendre le parcours de qualification et de documentation.